Германска банка – главен протагонист во аферата „Паша“ што е ставена под регулаторен и обвинителски надзор
- Проституцијата е легална во Германија, па самата природа на овој финансиски пласман не претставува незаконска основа за кредитирање.
Сепак, случајот отвора пошироки прашања за начинот на кој банките ги проценуваат ризиците, потенцијалните конфликти на интереси и
можните исплати поврзани со чувствителни деловни трансакции
Германската финансиска сцена е потресена од случајот со кредитот од пет милиони евра одобрен за купување на „Паша“, еден од најголемите бордели во Европа, лоциран во Келн. Во центарот на вниманието е Фолксбанк Келн Бон, регионална кооперативна банка, чие работење сега го проверуваат и регулаторите и обвинителството. Кредитот бил одобрен во 2021 година, во периодот на пандемијата, откако комплексот во кој се наоѓал „Паша“ се соочил со финансиски проблеми и банкрот на дотогашниот оператор. Имотот потоа бил купен од кинескиот инвеститор Ху Џинг.
БаФин бара одговори за спорната трансакција
Германската сојузна управа за финансиски надзор БаФин побарала информации од Фолксбанк Келн Бон во врска со финансирањето. Во фокусот е прашањето дали член на управата на банката можеби имал лична финансиска корист од трансакцијата. Банката во јули ангажирала независна адвокатска канцеларија за да ја испита трансакцијата и да утврди дали постоела лична корист за член на нејзиниот управен одбор. Името на канцеларијата не е објавено. Банката засега не ги коментира деталите од комуникацијата со БаФин, но нагласува дека за сите лица опфатени со проверката важи презумцијата на невиност.
Обвинителството истражува тројца вработени
Случајот, сепак, не останал само во доменот на финансискиот надзор. Обвинителството во Келн започнало истрага против тројца вработени во банката поради сомневања за корупција и недозволени плаќања поврзани со деловната трансакција. Меѓу нив е и член на управниот одбор, идентификуван како Јирген Нојтгенс, кој во банката е на функција од 2018 година. Неговиот адвокат изјавил дека клиентот ги отфрла сите обвинувања и дека не примил никаква исплата. Истрагата опфаќа и две лица надвор од банката, меѓу кои адвокат, но нивниот идентитет и конкретната улога во случајот засега не се објавени.
Банката се дистанцира од истрагата
Фолксбанк Келн Бон соопшти дека самата институција не е предмет на кривичната истрага. Членот на управата опфатен со случајот е ставен на отсуство додека трае внатрешната проверка. Случајот е особено чувствителен за германскиот кооперативен банкарски сектор, во кој Фолксбанкен има значајна улога и се потпира на довербата на своите членови и клиенти.
„Паша“ – и финансиски и репутациски ризик
Проституцијата е легална во Германија, па самата природа на имотот не претставува незаконска основа за кредитирање. Сепак, случајот отвора пошироки прашања за начинот на кој банките ги проценуваат ризиците, потенцијалните конфликти на интереси и можните исплати поврзани со чувствителни деловни трансакции. Од компанијата што денес управува со „Паша“ велат дека таа само го изнајмува објектот и нема никаква поврзаност со финансискиот аранжман за неговото купување.
Истрагата допрва треба да ги утврди фактите
Засега нема конечни докази дека било извршено незаконско дејствие, а обвиненијата се предмет на истрага. И адвокатот на Нојтгенс и банката инсистираат на презумцијата на невиност. Но комбинацијата од регулаторна проверка, независна внатрешна истрага и кривична постапка го претвора кредитот за „Паша“ во сериозен тест за контролите и корпоративното управување во една од германските регионални банки. Она што започна како необична банкарска трансакција во услови на пандемија сега прераснува во случај со потенцијални правни, финансиски и репутациски последици – не само за инволвираните поединци туку и за институцијата што го одобрила кредитот. Р.С.
Германија постави услови за преземањето на Комерцбанк
Германија утврди три барања што би требало да се исполнат доколку Уникредит ја преземе Комерцбанк, по првите директни разговори за ова прашање меѓу министерот за финансии Ларс Клингбајл и извршниот директор на Уникредит, Андреа Орчел. Од Министерството за финансии на Германија соопштија дека Комерцбанк треба да остане котирана на берзата и да го задржи своето седиште во Франкфурт. Исто така, се бара банката да продолжи да обезбедува финансирање за германските средни претпријатија, како на домашниот пазар така и во странство. Германската држава поседува околу 13 отсто од акциите на Комерцбанк.
Овие разговори претставуваат прва можност во која Берлин јавно ги дефинираше условите што сака Орчел да ги исполни во врска со преземањето на втората по големина котирана банка во земјата. Орчел веќе две години отворено се залага за оваа трансакција, соочувајќи се со силен отпор од страна на Комерцбанк и од политичките кругови.
Процесот напредуваше откако Уникредит се стекна со нешто помалку од 50 отсто од акциите на Комерцбанк за време на официјалната понуда летово. Во јуни, сојузните власти во Германија го отфрлија предлогот на Уникредит за размена на акции за удел во Комерцбанк, повторувајќи го своето противење на трансакцијата меѓу двете финансиски институции. Таа одлука била донесена од меѓуминистерскиот управен комитет на Фондот за стабилизација на финансискиот пазар, кој е одговорен за клучните одлуки поврзани со фондот. Владата соопшти дека предлогот е неприфатлив од финансиски причини бидејќи не обезбедувал соодветна премија над тогашната пазарна цена на Комерцбанк. Р.С.
