Германска банка- главен протагонист во аферата „Паша“ што е ставена под регулаторен и обвинителски надзор
- Проституцијата е легална во Германија, па самата природа на овој финансиски пласман не претставува незаконска основа за кредитирање. Сепак, случајот отвора пошироки прашања за начинот на кој банките ги проценуваат ризиците, потенцијалните конфликти на интереси и можните исплати поврзани со чувствителни деловни трансакции
Германската финансиска сцена е потресена од случајот со кредитот од 5 милиони евра одобрен за купување на „Паша“, еден од најголемите бордели во Европа, лоциран во Келн. Во центарот на вниманието е Фолксбанк Келн Бон, регионална кооперативна банка, чие работење сега го проверуваат и регулаторите и обвинителството. Кредитот бил одобрен во 2021 година, во периодот на пандемијата, откако комплексот во кој се наоѓал „Паша“ се соочил со финансиски проблеми и банкрот на дотогашниот оператор. Имотот потоа бил купен од кинескиот инвеститор Ху Џинг.
БаФин бара одговори за спорната трансакција
Германската Сојузна управа за финансиски надзор – БаФин – побарала информации од Фолксбанк Келн Бон во врска со финансирањето. Во фокусот е прашањето дали член на управата на банката можеби имал лична финансиска корист од трансакцијата. Банката во јули ангажирала независна адвокатска канцеларија за да ја испита трансакцијата и да утврди дали постоела лична корист за член на нејзиниот управен одбор. Името на канцеларијата не е објавено. Банката засега не ги коментира деталите од комуникацијата со БаФин, но нагласува дека за сите лица опфатени со проверката важи презумпцијата на невиност.
Обвинителството истражува тројца вработени
Случајот, сепак, не останал само во доменот на финансискиот надзор. Обвинителството во Келн започнало истрага против тројца вработени во банката поради сомневања за корупција и недозволени плаќања поврзани со деловната трансакција. Меѓу нив е и член на управниот одбор, идентификуван како Јирген Нојтгенс, кој во банката е на функција од 2018 година. Неговиот адвокат изјавил дека клиентот ги отфрла сите обвинувања и дека не примил никаква исплата. Истрагата опфаќа и две лица надвор од банката, меѓу кои адвокат, но нивниот идентитет и конкретната улога во случајот засега не се објавени.
Банката се дистанцира од истрагата
Фолксбанк Келн Бон соопшти дека самата институција не е предмет на кривичната истрага. Членот на управата опфатен со случајот е ставен на отсуство додека трае внатрешната проверка. Случајот е особено чувствителен за германскиот кооперативен банкарски сектор, во кој Фолксбанкен имаат значајна улога и се потпираат на довербата на своите членови и клиенти.
„Паша“ – и финансиски и репутациски ризик
Проституцијата е легална во Германија, па самата природа на имотот не претставува незаконска основа за кредитирање. Сепак, случајот отвора пошироки прашања за начинот на кој банките ги проценуваат ризиците, потенцијалните конфликти на интереси и можните исплати поврзани со чувствителни деловни трансакции. Од компанијата која денес управува со „Паша“ велат дека таа само го изнајмува објектот и нема никаква поврзаност со финансискиот аранжман за неговото купување.
Истрагата допрва треба да ги утврди фактите
Засега нема конечни докази дека било извршено незаконско дејствие, а обвиненијата се предмет на истрага. И адвокатот на Нојтгенс и банката инсистираат на презумпцијата на невиност. Но, комбинацијата од регулаторна проверка, независна внатрешна истрага и кривична постапка го претвора кредитот за „Паша“ во сериозен тест за контролите и корпоративното управување во една од германските регионални банки. Она што започна како необична банкарска трансакција во услови на пандемија сега прераснува во случај со потенцијални правни, финансиски и репутациски последици – не само за инволвираните поединци, туку и за институцијата која го одобрила кредитот.
